Gecontroleerd op 10 november 2026 om 14.29 uur Nederlandse tijd (CET, UTC+01:00).
Een verzoek om tegen betaling geld via jouw rekening door te sturen is een belangrijk waarschuwingssignaal voor mogelijk witwassen. Stop met meewerken en neem contact op met je bank als je al geld hebt ontvangen of rekeninggegevens hebt gedeeld. Je kunt een vermoeden ook melden bij de politie; voor een anonieme melding is er Meld Misdaad Anoniem.
De Nederlandse politie waarschuwt dat criminelen mensen als ‘geldezel’ gebruiken om geld uit bijvoorbeeld online oplichting te verplaatsen. Dat kan voor de rekeninghouder grote gevolgen hebben, van een geblokkeerde rekening tot mogelijke aansprakelijkheid of strafvervolging. Een opvallende situatie is op zichzelf overigens geen bewijs van witwassen.
Destaques
Witwassen houdt in dat iemand de criminele herkomst van geld of goederen probeert te verhullen. Voor omstanders is die herkomst meestal niet te zien. Let daarom vooral op concrete verzoeken en patronen die niet goed te verklaren zijn, zonder zelf conclusies over schuld te trekken.
De voorbeelden van doorboeken en terugbetalen naar een andere rekening worden ook genoemd door Veilig Bankieren. Contant geld, een buitenlandse rekening of een rustige winkel is op zichzelf geen bewijs van criminaliteit. Er kunnen legitieme verklaringen zijn; meerdere concrete aanwijzingen kunnen wel reden zijn om advies te vragen of een vermoeden te melden.
Ga niet in op het verzoek en geef niemand je betaalpas, pincode of toegang tot internetbankieren. Heb je al geld ontvangen? Geef het niet uit, neem het niet op en boek het niet op verzoek van de afzender door. Neem direct contact op met je bank via het nummer op de officiële website of in de bankapp en vraag hoe je veilig moet handelen.
Bewaar berichten, betaalverzoeken en transactiegegevens. Noteer bijvoorbeeld het rekeningnummer, de datum, het bedrag en wat er precies is gevraagd. Maak onderscheid tussen wat je zelf hebt gezien en wat je vermoedt. Verwijder berichten niet en probeer geen toegang te krijgen tot andermans gegevens. Ben je bedreigd, vertel dat dan aan de bank en de politie; bij direct gevaar bel je 112.
Vertrouw ook niet automatisch op iemand die zegt van je bank te zijn. De politie waarschuwde in oktober 2026 opnieuw voor oplichters die mensen geld laten overmaken naar een zogenaamd veilige rekening. Hang op en bel de bank zelf via een bekend nummer.
Welke route past, hangt af van je rol en van wat je wilt melden:
Een melding is iets anders dan aangifte: bij een melding geef je informatie door; met aangifte vraag je om strafvervolging. Bespreek bij twijfel met de politie welke route past. Een melding leidt niet automatisch tot een onderzoek of terugbetaling.
Banken en andere instellingen die onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vallen, hebben onder bepaalde voorwaarden een meldplicht voor ongebruikelijke transacties. De toepasselijke indicatoren verschillen per sector. Ook een voorgenomen transactie kan onder die meldplicht vallen.
Zo’n melding gaat naar FIU-Nederland, die informatie analyseert. ‘Ongebruikelijk’ betekent niet automatisch dat een strafbaar feit is bewezen. De politie geeft aan dat meldingen van particulieren buiten de wettelijke taak van de FIU vallen; voor burgers zijn de bovenstaande meldroutes bedoeld.
Wie zijn rekening laat gebruiken als geldezel kan betrokken raken bij het verplaatsen van geld van fraude-slachtoffers. Volgens de politie kunnen banken een rekening blokkeren en kan iemand aansprakelijk worden gesteld voor schade of strafrechtelijk worden vervolgd. Welke gevolgen daadwerkelijk volgen, hangt af van de feiten en de beoordeling van de zaak.
Vroeg contact met de bank en de politie kan helpen om verdere schade te beperken, maar biedt geen garantie dat geld wordt teruggehaald of dat een onderzoek uitblijft. Meld ook een benadering die je hebt geweigerd: informatie over het verzoek kan relevant zijn voor de politie.
Niet op zichzelf. Contant betalen is vaak heel gewoon. Kijk naar de volledige situatie en meld concrete omstandigheden als je een redelijk vermoeden hebt.
Ja. Je kunt informatie over vermoedelijke criminaliteit zonder je naam delen via Meld Misdaad Anoniem, telefonisch op 0800-7000 of via de website.
Gebruik het geld niet en boek het niet op verzoek door. Neem contact op met je bank via een zelf opgezocht officieel nummer en volg de instructies van de bank.
PFZW verhoogt de pensioeninkomens per 1 januari 2027 met 0,75%. Lees waar gepensioneerden hun nieuwe bedrag vinden en waar deelnemers hun pensioenvermogen, tweede berekening en totaaloverzicht bekijken.
PFZW verhoogt pensioeninkomens in 2027 met 0,75%. Lees wat de inflatie van 3,7% betekent, hoe de nieuwe regeling werkt en wat deelnemers kunnen controleren.
Hoe herken je mogelijke signalen van witwassen? Ontdek wat je doet bij een verdacht betaalverzoek en waar je in Nederland terechtkunt.
Wanneer komt GTA 6 uit in Nederland? Bekijk de releasedatum, het tijdstip, de beschikbare platforms en wat bekend is over de pc-versie en preload.
Wat is witwassen, hoe werkt het en hoe herken je signalen? Lees over de drie fasen, Nederlandse regels en de rol van banken en FIU-Nederland.
Wat krijg je bij GTA 6 Ultimate Edition? Vergelijk de inhoud en Nederlandse prijzen en controleer codes, bonussen en voorwaarden voor je bestelt.
Dichte mist leidde tot dodelijke kettingbotsingen op de Bulgaarse A1. Lees wat reizigers moeten controleren en hoe zij veilig rijden bij slecht zicht.
Storm Bruna brengt onstuimig weer richting Portugal. Bekijk wat bekend is, waar je Nederlandse waarschuwingen vindt en hoe je je voorbereidt.
Wordt Gijs Naber de nieuwe Sinterklaas? Dit is bekend over de geruchten, het vertrek van Stefan de Walle en de intocht in Grave.
Wat is de Airbus A350 en hoe vlieg je ermee? Ontdek de verschillen tussen de A350-900 en A350-1000, het cabinecomfort en de indeling bij KLM.
